SYSTEMES D'INFORMATION DE GESTION
| ADbanking |
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| Version
commerciale validée v 2.0 15 juin 2005 SENEGAL |
| Description |
ADbanking est un logiciel de gestion transactionnelle à destination des institutions
de micro finance basé sur les technologies informatiques les plus avancées et sur les outils financiers les plus récents.
ADbanking est le fruit du travail d’une équipe pluridisciplinaire interne à AQUADEV (informaticiens, comptables, conseillers en micro finance) associée à des partenaires de terrain (IMF au Burkina-Faso, Niger et Sénégal). ADbanking est une réponse globale d’AQUADEV en matière d’appui aux IMF à travers un renforcement de leurs capacités opérationnelles : système d’information de gestion et offre de services.
1. Flexibilité
Grâce à un module de paramétrage poussé, le logiciel permet l’adaptation de ses caractéristiques importantes aux besoins de l’institution qui l’utilise :
définition des caractéristiques des produits d’épargne et de crédit, profils utilisateur conformément aux fonctions occupées, diverses informations utilisables à des fins statistiques (secteurs d’activité des membres, zones d’activité, langue usuelle, objets de crédits, etc…), paramétrage du plan comptable, ...
2. Capacité d’expansion
Les choix d’implémentation effectués permettent de rajouter et/ou faire évoluer sans encombre de nouvelles fonctionnalités. Une fonction d’export permet d’exporter les informations comptables générées par ADbanking dans un fichier Excel, que vous pouvez utiliser avec votre logiciel comptable favori.
3. Fiabilité et robustesse
ADbanking bénéficie de la stabilité et de la robustesse reconnue du système d’exploitation LINUX. L’architecture WEB offre une grande souplesse pour la maintenance du logiciel.
4. Convivialité
Les interfaces WEB sont simples, intuitives et illustrées par des icônes explicites. L’utilisateur est en permanence informé de la fonction en cours d’utilisation grâce à une structure en arbre le guidant dans l’arborescence des menus.
5. Sécurité
Le concept de sécurité recouvre la protection des données, le contrôle de l’accès à ces données et la lutte contre la fraude.
- Protection des accès : ADbanking empêche quiconque n‘y étant pas autorisé d’accéder aux données ainsi qu’à certaines fonctions utilisateur (telles que le décaissement, la gestion des remboursements, etc..). Les méthodes employées sont : l’accès au système par mot de passe et le paramétrage de profils utilisateurs restreignant l’accès à certaines fonctions ne laissant apparaître, sur les écrans des utilisateurs, que les fonctions auxquelles ils ont le droit d’accès. Les informations sur l’identité de l’utilisateur, l’heure et la date sont également sauvegardées pour chaque transaction opérationnelle.
- Protection des données : Une sauvegarde quotidienne est réalisée en fin de journée. Les informations stockées dans la base de données sont protégées contre toute tentative d’altération ou de modification par un tiers.
6 . Coût
Le choix de logiciels libres comme composants permet d’offrir aux IMF une solution stable, évolutive et peu onéreuse. En outre, la licence d’utilisation du logiciel est gratuite pour les IMF des Pays les Moins Avancés (PMA). Seuls les coûts d’installation sont à charge des IMF. AQUADEV peut cependant prendre, dans le cadre d’un accord de partenariat, une partie de ces coûts à sa charge
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Gestion de la clientèle |
| Adhésion des nouveaux
membres (saisies d’informations administratives, identification
par numéro unique géré par le logiciel), gestion
des parts sociales, suivi des membres avec différents statuts
d’un membre (en attente de validation, actif, radié,
démissionnaire…).
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Gestion de la trésorerie |
| Suivi temps réel des
encaisses des guichets avec contrôle en fin de journée
• Transferts entre caisse et coffre • Suivi séparé pour chaque devise • Gestion du coffre-fort et des transferts de fonds • Impression des brouillards de caisse journaliers • Rapports spécifiques fournissant des projections à court et moyen terme des volumes qui seront décaissés et encaissés par l'agence |
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La paramétrage du système |
| • Paramétrage des
billets utilisés dans la monnaie locale, et arrondis automatiques
sur base de la plus petite
coupure • Paramétrage jours fériés • Paramétrage utilisateurs/profils et accès • Paramétrage agence • Paramétrage produit(s) d’épargne (nombre illimité) • Paramétrage produit(s) de crédit (nombre illimité). Paramétrage des états de crédits associés à un crédit. Paramétrage des comptes associés à aux états du crédit. Ceci rend ADbanking théoriquement compatible avec toutes les législations. • Paramétrage du plan comptable |
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Gestion de l'épargne |
| Gestion des comptes épargne
de l’ouverture à la clôture du compte, enregistrement
des retraits et des dépôts, calcul des intérêts
selon plusieurs méthodes …
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Gestion du crédit |
| Mise en place des dossiers,
déboursement des fonds de crédit, remboursement automatisé
avec suivi en temps réel, rapports complets de suivi du portefeuille
crédit, rééchelonnement de crédit et
calcul automatique des pénalités (plusieurs options
paramétrables par produit de crédit).
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Gestion de la comptabilité |
| Se fait par le passage de toutes
les écritures financières en écritures comptables
appropriées, selon le plan comptable paramétré
par l’utilisateur. Ces écritures peuvent être
exportées au format CSV compatible avec Excel.
La gestion des journaux comptables se fait par la création par l’utilisateur de journaux sur la base de son plan comptable. Génération de rapports comme balance, Grand Livre, bilan, compte de résultat. |
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La gestion du système |
| • Ouverture / Fermeture de l’agence • Changement mot de passe • Sauvegarde/ Restauration des données • Traitement de fin de journée |
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La production de rapports |
| • Rapports clients • Rapports épargne • Rapports crédit • Rapports agence • Rapports comptables |
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La gestion multidevise et change |
| La version 2.0 de ADbanking
possède un module de gestion multidevise intégré.
Il est ainsi possible d'ouvrir des comptes d'épargne et d'octroyer
des crédits en devise étrangère ainsi que d'effectuer
librement des opérations de change en scriptural ou en cash.
La gestion de la trésorerie se fait séparément pour chaque devise et des rapports spécifiques permettent de suivre en temps réel risque de change et position de change dans chaque devise étrangère. |
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La gestion des transferts internationaux |
| Grâce à la gestion
de correspondants bancaires, ADbanking implémente un système
de compensation interbancaire au niveau national comme international.
Une banque informatisée avec notre logiciel peut donc émettre
et accepter des chèques émanant de toute autre banque
agréée.
Les traveller’s Cheques sont également gérés. Un système de suivi des transferts en cours permet également de connaître en temps réel la balance des compensations IN et OUT. Enfin, ADbanking est prêt, dans sa version 2.0, pour l'ère des transferts électronique. Le logiciel est en effet compatible avec les standards SWIFT MT101 et MT103 permettant d'émettre et de traiter des Ordres de Paiement internationaux. Une interface a été développée avec une société proposant des services d'« electronic banking », permettant aux clients d'effectuer des opérations à partir d'Internet. |
| Taille
mini/maxi des portefeuilles gérés (en nombre de crédits, nombre de dépôts) |
La taille du portefeuille est illimitée |
| Langue(s) de l'interface | Français, Anglais |
| Système d’exploitation des postes client | Windows, Linux, MacIntosh |
| Système d’exploitation du serveur | Linux |
| Gestionnaire de base de données | PostgreSQL |
| Langage de programmation | PHP |
| Possibilité de fonctionner en réseau local, ou en réseau à distance | Fonctionne en local comme en réseau |
| Adresse | 151 rue des Carmélites |
| Ville | Bruxelles |
| Boîte postale | BP 1180 |
| Pays | Bélgique |
| Téléphone | (32) 23 47 70 00 |
| Fax | (32) 23 47 00 36 |
| Courriel | contact@aquadev.org |
| Site Internet | www.aquadev.org |
| Contact Sénégal | Khadidja KANE |
| Fonction | Responsable marketing |
| Courriel | khadidja.kane@adfinance.org |
| Contact Belgique | Laurent SCHYNS |
| Fonction | Responsable Département Outils et Stratégie |
| Courriel | laurent.schyns@aquadev.org |
| Statut juridique | ASBL, ONG Internationale |
| Année de création | 1987 |
| Principales Activités | Services techniques dans les domaines de la microfinance, de la sécurité alimentaire et de l'environnement. Développement. |
| Description |
AQUADEV est une ONG internationale
née en 1987, dans un contexte universitaire. L'organisation
a pour objectif de promouvoir un développement durable dans
les pays du Sud en intégrant dans ses actions les axes environnementaux,
sociaux et économiq AQUADEV et ses partenaires tentent de professionnaliser leurs interventions dans des secteurs d'intervention limités ce qui permet la spécialisation. Il s'agit de trois secteurs : - la microfinance (secteur financier décentralisé et appui aux entreprises), - l'amélioration de la sécurité nutritionnelle (selon une approche planificatrice et multisectorielle incluant, par exemple, l'appui à la décentralisation) et, - l’environnement en milieu urbain (orienté vers la planification et la préservation de l’eau). Notre équipe comporte 110 personnes réparties entre le siège à Bruxelles et les différents pays couverts par nos programmes: Sénégal, Burkina-Faso, Niger et Rwanda. L'absence d'un produit répondant réellement aux besoins des institutions de microfinance nous a conduit naturellement à envisager le développement d'un logiciel capable de gérer l'entièreté de l'activité d'une IMF. Ce produit a bénéficié des années d'expérience de notre organisation dans l'appui à des structures financières. En microfinance, AQUADEV a choisi d'intervenir non de façon directe, mais en créant, ou renforçant là où elle existe, l'expertise locale. AQUADEV soutient donc des centres nationaux d'expertise, nommés ADFinance. ADFinance donne un appui technique aux IMF dans le cadre de contrats de prestation et de partenariat. ADFinance assure le support et l'installation du logiciel ADbanking. |
